Что такое KYC в криптовалюте

#
Инструкции
02/08/2023

KYC, или “Знай своего клиента”, является ключевым принципом, которым руководствуются финансовые учреждения и организации по всему миру. Этот процесс подразумевает проверку личности клиента, обеспечивая тем самым безопасность сделок и предотвращение мошенничества. Несмотря на то, что криптовалюты по своей природе анонимны, в последние годы KYC стал важной частью мира криптовалют.

Первоначальная идея криптовалюты была в создании децентрализованной валюты, где пользователи могут оставаться анонимными и вести транзакции без вмешательства третьих сторон. Однако с увеличением популярности криптовалют, а также с ужесточением регуляторных мер, стало ясно, что необходима система для проверки личности участников.

Как проходит проверка KYC на криптовалютных биржах

Процесс KYC в криптовалютах в основном проходит так же, как и в традиционных финансовых учреждениях. Пользователь должен предоставить некоторые данные той или иной криптовалютной площадке, которые могут включать в себя фотографию, адрес, номер телефона, удостоверение личности и даже доказательство места проживания. Эти данные затем проверяются, чтобы удостовериться, что личность пользователя соответствует предоставленной информации.

Ключевая причина, по которой KYC стал неотъемлемой частью мира криптовалют, заключается в желании предотвратить мошеннические операции и отмывание денег. С увеличением числа людей, которые инвестируют в криптовалюту, увеличивается и риск мошенничества. Кроме того, некоторые люди пытаются использовать криптовалюты для отмывания денег, и KYC помогает обнаружить такие действия.

Как избежать проверку KYC

Важно отметить, что KYC в мире криптовалют не всегда встречается с одобрением, и многие люди, довольно отрицательно относятся к данному процессу.  Причины могут включать в себя желание сохранить анонимность, а также отсутствие доверия к централизованным организациям. Многие в криптосообществе считают, что KYC нарушает их приватность и отходит от основных принципов криптовалют.

Один из самых простых и очевидных способов избежать KYC — это использование так называемых “децентрализованных бирж” (DEX). DEX позволяют пользователям торговать криптовалютами напрямую между собой, минуя центральную учреждение или брокера. Такие биржи, как правило, не требуют прохождения процедуры KYC и позволяют пользователям сохранять свою анонимность. Однако важно отметить, что некоторые из них могут не обеспечивать такой же уровень защиты пользователей, как и централизованные биржи.

Второй метод связан с использованием криптовалютных бирж, которые не требуют KYC для определенных операций. Некоторые биржи позволяют пользователям вносить и выводить небольшие суммы без прохождения процедуры KYC. Такие платформы могут быть полезны для тех, кто хочет вести небольшую торговлю или использовать криптовалюты для мелких покупок, не раскрывая свою личность.

Третий способ — использование криптовалютных миксеров. Это сложные системы, которые разбивают транзакции на множество мелких, перемешивают их, а затем отправляют на разные кошельки. Это делает очень трудным прослеживание источника и конечного назначения криптовалюты, что может помочь сохранить анонимность.

Наконец, некоторые пользователи могут попытаться избежать KYC, используя чужие учетные записи или украденные идентификационные данные. Этот подход является незаконным и подвергает пользователя риску преследования властями.

Стоит отметить, что хотя эти методы могут помочь обойти KYC на криптовалютных биржах, они не обязательно являются безопасными или законными. Важно помнить, что KYC был введен для защиты всех участников финансовой системы. Избегание KYC может привести к юридическим проблемам, потере денег или даже уголовному преследованию.

Комментариев нет
Комментарии отключены.
#
Криптоновости
25/01/2023
Скорость сжигания Shiba Inu возросла на 1000%

Скорость сжигания одного из крупнейших мем-токенов на рынке снова растет. За последние 24 часа было сожжено 110 миллионов токенов Shib.

#
Инструкции
30/01/2023
Как играть в Aavegotchi Gotchiverse на Polygon Matic в 2023 году

🎮 Aavegotchi – это основанная на блокчейне цифровая коллекционная игра, похожая на Tamagotchi, где игроки могут покупать уникальные NFT, называемые аавеготчи (Aavegotchi), тренировать их и сражаться с ними, разводить их для создания новых и зарабатывать внутриигровую валюту, участвуя в битвах и других мероприятиях.

#
Криптоновости
12/03/2023
Власти США не будет спасать обанкротившийся Silicon Valley Bank

🏦 Глава Министерства финансов США Джанет Йеллен отвергла возможность спасения обанкротившегося Silicon Valley Bank, который обслуживал множество стартапов в Кремниевой долине. По словам Йеллен, правительство США не будет спасать данный банк, однако сейчас американские власти работают над планом управления возникшей ситуацией.

#
Прогнозы и аналитика
29/01/2023
Биткоин быки в предвкушении окончания повышения ставок от ФРС

Биткоин быкам не нужно долго ждать, когда США вновь начнут печатать деньги, считают аналитики. Последний анализ макроэкономических данных заставляет рыночных стратегов предсказывать скорое прекращение политики количественного ужесточения (QT), чтобы избежать “катастрофического долгового кризиса” на американском рынке. Все это неминуемо приведет к росту цены биткоина, считают эксперты.